| BANKOWOŚĆ (ST.ST.I ST.SEM.3 - FIR) |
Kod ECTS:
|
Punkty ECTS:
5 |
L. Godz:
Wyklad: 30
Cwiczenia: 15 |
Rok:
II |
Semestr:
|
Status:
obligatoryjny |
Język:
polski |
| Dla studentów studiów stacjonarnych | Prowadzacy wykład:
dr Gwizdała Jerzy | Prowadzacy cwiczenia:
dr Lepczyński Błażej
mgr Śledzik Karol | Opis przedmiotu:
System bankowy w Polsce: pojęcie systemu bankowego, ewolucja polskiego systemu bankowego, organizacja systemu bankowego, instytucje systemu bankowego, procesy przemian w polskim systemie bankowym, system nadzoru bankowego, Komisja Nadzoru Finansowego cele i zadania, system norm ostrożnościowych, rodzaje i funkcje banków w gospodarce, miejsce banku komercyjnego w systemie, modele sektora bankowego.
NBP jako bank centralny - jego funkcje: miejsce banku centralnego w gospodarce, status NBP, zadania banku centralnego, polityka pieniężna banku centralnego, instrumenty NBP, Rada Polityki Pieniężnej, organizacja NBP, rozwój bankowości centralnej, problem niezależności banku centralnego, bank centralny a inne instytucje finansowe.
Prawne podstawy działalności bankowej: prawo bankowe w systemie prawa i postępowania cywilnego, charakterystyka przepisów ogólnych prawa bankowego, regulacje prawne po 1989 roku, ustawa o NBP, elementy prawa dewizowego, podstawowe pojęcia prawa dewizowego, obowiązki dewizowe, ograniczenia w obrocie dewizowym, zharmonizowanie polskiego prawa bankowego z prawem państw Unii Europejskiej, prawo upadłościowe i naprawcze w bankowości.
Banki komercyjne - funkcje i organizacja: istota i cele działalności banku komercyjnego, bank komercyjny jako instytucja zaufania publicznego, banki specjalistyczne i uniwersalne, cechy charakterystyczne przedsiębiorstwa bankowego, wewnętrzna struktura organizacyjna banków, elementy planowania w banku, procesy konsolidacji banków, zasoby kapitałowe banku i ich znaczenie, kontrola wewnętrzna w banku, strategia marketingowa banku komercyjnego, komputeryzacja w bankach komercyjnych, segmentacja klientów w polskich bankach komercyjnych, bankowość korporacyjna i detaliczna w polskim sektorze bankowym
Operacje bankowe: pojęcie operacji bankowych, rodzaje i klasyfikacja operacji bankowych, operacje pasywne i ich podział, operacje aktywne i ich podział, operacje usługowe i ich podział, leasing, gwarancje i poręczenia bankowe, depozyty i wkłady oszczędnościowe, operacje na międzybankowym rynku pieniężnym, operacje płatnicze, rachunki bankowe, rozrachunki międzybankowe, operacje bankowości inwestycyjnej i hipotecznej, bankowe domy maklerskie - ich usługi, operacje zagraniczne i znaczenie banków w obrocie zagranicznym, operacje bankowości internetowej i elektronicznej, sprzedaż produktów bankowych, polityka cenowa banków komercyjnych.
Kredyty bankowe: definicja kredytu i pożyczki bankowej, rodzaje kredytów, oferta kredytowa banków dla klientów korporacyjnych i detalicznych, dokumentacja kredytowa, umowa kredytowa i jej istotne elementy, ocena ryzyka kredytowego, ocena zdolności kredytowej, monitorowanie i administrowanie kredytami, credit scoring, zabezpieczenie zwrotności kredytów, negocjowanie warunków kredytowych, cena pieniądza kredytowego w bankach komercyjnych, komitety kredytowe i decydenci - ich zadania i kompetencje, restrukturyzacja i windykacja kredytów trudnych, portfele kredytowe i ich struktura, system tworzenia rezerw celowych od działalności bankowej polityka banków, metody ograniczenia ryzyka kredytowego, system ostrzegania w bankach przed ryzykiem kredytowym.
Bankowe operacje usługowe: operacje kasowo-skarbcowe, obrót gotówkowy i bezgotówkowy, inkaso środków pieniężnych, korzystanie ze skarbca bankowego, wynajmowanie skrytek bankowych, rodzaje bankowych rozliczeń pieniężnych, gwarancje bankowe, zagraniczne operacje pośredniczące, finansowe transakcje terminowe, opcje walutowe, swapy, pośrednictwo w zakresie obrotu papierami wartościowymi oraz emisji papierów wartościowych.
Działalność depozytowa banków komercyjnych: istota depozytu, znaczenie działalności depozytowej w funkcjonowaniu banku, polityka oprocentowania lokat bankowych, rezerwy obowiązkowe od depozytów i ich wpływ na koszty pozyskania pieniądza przez bank operacyjny, rodzaje depozytów bankowych i ich oprocentowanie, alternatywne źródła pozyskiwania środków depozytowych, nowe instrumenty pozyskiwania środków depozytowych, rozwój poza depozytowych źródeł pozyskiwania pieniądza przez polskie banki.
Zarządzanie ryzykiem bankowym: pojęcie ryzyka bankowego, przyczyny występowania ryzyka bankowego, rodzaje ryzyka bankowego, klasyfikacje ryzyka bankowego, wzajemne relacje aktywów i pasywów banku, ryzyko płynności banku komercyjnego, zabezpieczenie płynności banku, metody zarządzania płynnością banku, ryzyko kredytowe, zarządzanie ryzykiem kredytowym, metody ograniczenia ryzyka kredytowego, ryzyko stopy procentowej, zarządzanie i zabezpieczenie się przed ryzykiem stopy procentowej, ryzyko walutowe i metody ograniczania ryzyka walutowego, zarządzanie ryzykiem walutowym, ryzyko kapitałowe, zarządzanie ryzykiem kapitałowym, zarządzanie ryzykiem a instrumenty pochodne, instytucjonalne formy zabezpieczenia się przed ryzykiem bankowym.
| Forma zaliczenia:
Zaliczenie- test pisemny/egzamin pisemny | Bibliografia:
Wykaz literatury podstawowej:
Dobosiewicz Z., Wprowadzanie do finansów i bankowości, PWN, Warszawa, 2000; Jaworski W.L. (red.), Bankowość podręcznik akademicki, Poltext, Warszawa, 2002;
Wykaz literatury uzupełniającej:
Dobosiewicz Z/, Bankowość, PWE, Warszawa, 2003; Dmowski A., Samowski J., Prokopowicz D., Podstawy finansów i bankowości, Difin, Warszawa, 2005; Solarz K., Rozwój systemów bankowych, BMiB, Warszawa, 1996
| Wymogi:
Znajomość przedmiotów:
Finanse
System bankowy | Cele do osiągnięcia:
Przekazanie studentom podstawowej wiedzy o roli banków w gospodarce, o instytucjach bankowych i ich zadaniach, organizacji i rozwiązaniach systemowych oraz wzajemnych powiązaniach. Głównym celem jest zapoznanie studentów z podstawowymi pojęciami z zakresu funkcjonowania systemu bankowego, a także ułatwienie późniejszego studiowania na kierunku FiR. |
|
|
